新银河官网 想开通他人账户业务?兴业银行兖州支行机智堵截虚假交易

2020-01-07 11:55:06

新银河官网 想开通他人账户业务?兴业银行兖州支行机智堵截虚假交易

新银河官网,岁末年初,金融风险案件高发,兴业银行兖州支行始终坚持以客户为中心,以保护消费者权益为出发点,认真贯彻履行客户识别制度防范金融风险案件发生。

12月初,客户郑先生及两名陪同人员前来兴业银行兖州支行,工作人员接待该客户并询问客户办理什么业务时,客户明确说要开通个人u盾,开通大额转账功能。

进一步的核实过程中,工作人员发现客户银行卡并非本人使用,工作人员根据人行账户管理办法第六十五条“不得出租、出借账户之规定”,委婉拒绝为其办理账户业务。听到工作人员回复,当事人郑先生并未有太多异议,反而跟他一起前来的两位陪同人员此时反应异常敏感,态度180度大转弯,强烈要求拿出文件规定,并拿出手机拍工作人员的工牌,用手指着工作人员进行威胁,如不予办理则进行投诉,再不办理就投诉到银保监会。

后客户声称自己是政法人员部门人员,扬言投诉到为其办理为止,工作人员顶住压力,始终站在保护用卡人的权益上,拒绝了无关客户的无理要求,堵截了潜在的金融风险案件发生。

临近年末,风险事件频发,只有银行工作人员提升自身业务水平,在为客户提供优质服务的基础上,积极观察,认真识别履行各项制度才能有效防范风险发生。当前案件特征与前期堵截案件相比,出现了新的风险点,即:熟知银行投诉通道及痛点,想要借恶意投诉至监管部门,胁迫工作人员为其办理,一旦银行执行不坚定,后续势必出现大量此类案件的发生。

齐鲁晚报·齐鲁壹点通讯员 褚夫月 记者 贾凌煜

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